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Les taux de rendement 2012 des principales SCPI

12-03-2013

Les SCPI, comme tous les investissements immobiliers en général, ont acquis un statut de valeur refuge aux yeux des particuliers. De plus, comparées à l'investissement en direct, elles offrent de nombreux avantages tels que la mutualisation des risques d'impayés et de vacance locative et le fait de libérer le porteur de parts des soucis de gestion. La rentabilité cependant s'érode un peu cependant.

Les rendements et les valeurs des parts des SCPI ont très légèrement diminué en 2012 selon les chiffres de l’Institut de l’épargne immobilière et foncière (IEIF). Passant pour le rendement en moyenne  à 5,1% contre 5,2% l'année précédente (2010 : 5,7%) et perdant pour la valeur des parts  -1,5% en 2012 (+2,4% en 2011).

La rentabilité d’une SCPI ne suffit en effet pas pour la sélectionner. La composition de l’actif de la SCPI est aussi en effet fondamental : quel type d’immobilier, sa répartition géographique et sectorielle, son ancienneté… sont autant d’élément à prendre en ligne de compte.

Les SCPI de rendement sont aussi impactées par la conjoncture, selon leur composition : emplacement, zone géographique, domaine d’activité…Les bureaux sont directement corrélés au niveau de l’emploi et les commerces à l’activité économique.C'est pourquoi outre les aspects de gestion de patrimoine, il faut être vigilant dans la composition de SCPI de rendement afin qu’elles résistent au mieux à la conjoncture économique : taux d’occupation des bureaux et ancienneté, activité des commerces et emplacement.

Frais d’entrée élevés : généralement autour de 10% de frais d’entrée lors de l’achat de SCPI en direct, représentant 2 à 3 ans de rendement – frais d’entrée moindres logés dans un contrat d’assurance-vie (autour de 5%). À noter qu’ils ne sont véritablement payés qu’au moment de la revente puisque le rendement affiché est en fonction du prix de la part frais de souscription compris.

Potentiel de plus-value faible : Ne misez pas sur une plus-value à la revente. Les SCPI de rendement ont pour principal objectif d’offrir un rendement important et stable, les SCPI fiscales ont pour principal objectif l’avantage fiscal.
 

Catégorie     Nom de la SCPI     Société de gestion     Capitalisation 2012     Taux de rendement 2012 (hors revalorisation de la part)
Régionale     IMMAUVERGNE     GROUPE VOISIN     24 M€     5,84%
Régionale     IMMO PLACEMENT     GROUPE VOISIN     84 M€     5,49%
Régionale     EIRAM     GROUPE VOISIN     37 M€     5,41%
Régionale     DAUPHI PIERRE     GROUPE VOISIN     28 M€     5,35%
Régionale     FRUCTIREGIONS     NAMI AEW EUROPE     185 M€     5,30%
Régionale     L’OUSTAL DES AVEYRONNAIS     AMUNDI     27 M€     5,02%
Plus value     PIERRE 48     PAREF GESTION     282 M€     2,26%
Mur de magasins     CIFOCOMA 2     SOFIDY     21 M€     6,45%
Mur de magasins     FONCIERE REMUSAT     GROUPE VOISIN     37 M€     6,04%
Mur de magasins     CIFOCOMA     SOFIDY     15 M€     5,64%
Mur de magasins     FONCIA PIERRE RENDEMENT     FONCIA PIERRE GESTION     210 M€     5,44%
Mur de magasins     BUROBOUTIC     FIDUCIAL GERANCE     349 M€     5,42%
Mur de magasins     CIFOCOMA 3     UFFI REAM     279 M€     5,26%
Mur de magasins     IMMORENTE     SOFIDY     1633 M€     5,26%
Mur de magasins     ACTIPIERRE 1     CILOGER     89 M€     5,18%
Mur de magasins     ACTIPIERRE 3     CILOGER     142 M€     5,18%
Mur de magasins     FICOMA     UFFI REAM     178 M€     5,16%
Mur de magasins     PATRIMMO COMMERCE     PRIMONIAL REIM     88 M€     5,12%
Mur de magasins     ACTIPIERRE 2     CILOGER     105 M€     5,11%
Mur de magasins     BTP IMMOBILIER     UFFI REAM     64 M€     5,01%
Mur de magasins     CIFOCOMA 4     UFFI REAM     57 M€     5,00%
Mur de magasins     PIERRE PLUS     CILOGER     234 M€     4,66%
Mur de magasins     NOVAPIERRE     PAREF GESTION     146 M€     4,23%
Mur de magasins     IMMORENTE 2     SOFIDY     16 M€     2,64%
Mur de magasins     GEMMEO COMMERCE – Nouveauté     AMUNDI     14 M€     0,00%
Internationale     ACTIPIERRE EUROPE     CILOGER     146 M€     4,16%
Classique Diversifiée     PIERRE EXPANSION     UFFI REAM     41 M€     6,23%
Classique Diversifiée     ATOUT PIERRE DIVERSIFICATION     CILOGER     299 M€     6,01%
Classique Diversifiée     CROISSANCE IMMO     UFFI REAM     50 M€     5,92%
Classique Diversifiée     UFIFRANCE IMMOBILIER     PRIMONIAL REIM     279 M€     5,78%
Classique Diversifiée     SELECTIPIERRE 2     UFFI REAM     122 M€     5,75%
Classique Diversifiée     LOGIPIERRE 3     UFFI REAM     53 M€     5,73%
Classique Diversifiée     SOPRORENTE     BNP PARIBAS REIM     61 M€     5,68%
Classique Diversifiée     FININPIERRE     FONCIA PIERRE GESTION     67 M€     5,64%
Classique Diversifiée     LE PATRIMOINE FONCIER     FONCIA PIERRE GESTION     109 M€     5,56%
Classique Diversifiée     EDISSIMMO     AMUNDI     1397 M€     5,11%
Classique Diversifiée     EFIMMO 1     SOFIDY     616 M€     5,51%
Classique Diversifiée     CAPIFORCE PIERRE     PAREF GESTION     46 M€     5,47%
Classique Diversifiée     PLACEMENT PIERRE SELECT 1     FONCIA PIERRE GESTION     90 M€     5,42%
Classique Diversifiée     PIERRE PRIVILEGE     LA FRANCAISE AM     101 M€     5,41%
Classique Diversifiée     EPARGNE FONCIERE     LA FRANCAISE AM     1046 M€     5,33%
Classique Diversifiée     PARTICIPATION FONCIERE 1     PERIAL     544 M€     5,33%
Classique Diversifiée     MULTIMMOBILIER 2     LA FRANCAISE AM     204 M€     5,32%
Classique Diversifiée     PARTICIPATION FONCIERE OPPORTUNITE     PERIAL     309 M€     5,31%
Classique Diversifiée     PFO2     PERIAL     572 M€     5,30%
Classique Diversifiée     PRIMOPIERRE     PRIMONIAL REIM     487 M€     5,30%
Classique Diversifiée     ROCHER PIERRE 1     FONCIA PIERRE GESTION     73 M€     5,28%
Classique Diversifiée     FRUCTIPIERRE     NAMI AEW EUROPE     588 M€     5,25%
Classique Diversifiée     IMMOFONDS 4     LA FRANCAISE AM     255 M€     5,25%
Classique Diversifiée     SOFIPIERRE     SOFIDY     47 M€     5,19%
Classique Diversifiée     ELYSEES PIERRE     HSBC REIM     1223 M€     5,08%
Classique Diversifiée     CREDIT MUTUEL PIERRE 1     LA FRANCAISE AM     945 M€     5,01%
Classique Diversifiée     SELECTINVEST 1     LA FRANCAISE AM     1587 M€     5,01%
Classique Diversifiée     LFP PIERRE     LA FRANCAISE AM     713 M€     5,00%
Classique Diversifiée     LAFFITTE PIERRE     NAMI AEW EUROPE     433 M€     4,98%
Classique Diversifiée     MULTIMMOBILIER 1     LA FRANCAISE AM     220 M€     4,84%
Classique Diversifiée     ALLIANZ PIERRE     IMMOVALOR GESTION     694 M€     4,82%
Classique Diversifiée     RIVOLI AVENIR PATRIMOINE     AMUNDI     1011 M€     4,80%
Classique Diversifiée     EUROFONCIERE 2     LA FRANCAISE AM     155 M€     4,76%
Classique Diversifiée     ACCIMMO PIERRE     BNP PARIBAS REIM     475 M€     4,70%
Classique Diversifiée     ATLANTIQUE PIERRE 1     UFFI REAM     63 M€     4,69%
Classique Diversifiée     SELECTIPIERRE 1     UFFI REAM     55 M€     4,59%
Classique Diversifiée     INTERPIERRE     PAREF GESTION     24 M€     4,45%
Classique Diversifiée     LOGIPIERRE 1     UFFI REAM     75 M€     4,18%
Classique Diversifiée     CORUM CONVICTIONS – Nouveauté     CORUM AM     17 M€     6,01%
Classique Diversifiée     GENE ENTREPRISE     AMUNDI     91 M€     3,25%
Classique Diversifiée     FONCIER ETUDES     UFFI REAM     2 M€     2,84%
Classique Diversifiée     PRIMOVIE – Nouveauté     PRIMONIAL REIM     30 M€     1,28%
Classique Diversifiée     LFP OPPORTUNITE IMMO – Nouveauté     LA FRANCAISE AM     10 M€     0,00%

 




Commentaires (1)
1. 17-05-2013 09:53 - investissementmalin
Investir dans les SCPI
Une dfinition de la SCPI 
 
Cest une Socit Civile de Placement Immobilier, cest--dire une structure dinvestissement de placement collectif. Lobjectif de la socit est lacquisition et la gestion dun patrimoine immobilier. Elle collecte de largent dans le public, quelle va redistribuer par la suite aux individus ayant des parts dans la socit (ses associs) sous forme davantages fiscaux ou de loyers. 
 
Plusieurs SCPI pour remplir plusieurs objectifs 
 
- SCPI de rendement, les investissements sont surtout dans les locaux commerciaux, entrepts Les avantages sont la distribution directe de revenus sur les comptes des associs et les parts de la socit peuvent tre acquises au comptant ou crdit. 
- SCPI fiscales, elles permettent aux diffrents associs de rduire leur impt sur le revenu et de bnficier davantages fiscaux Les avantages sont la dfiscalisation des revenus locatifs, le choix de financer linvestissement comptant ou crdit. 
- SCPI de plus-value, la distribution de revenus rguliers est moins importante afin de valoriser le plus possible la plus-value sur les ventes des parts de SCPI. 
 
Avantages procurs par les SCPI 
 
- Mutualisation du risque 
- Revenus rguliers 
- Diversification du patrimoine  
- Accessibilit du placement 
 
Nos experts sur le site http://www.investissementmalin.fr/ sont votre disposition pour rpondre vos questions et vous aider faire les meilleurs placements.
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